Compte-titres
Le compte-titres est un compte d’investissement permettant à un investisseur d’acheter, de détenir et de vendre des titres tels que des actions, des obligations, des fonds négociés en bourse (ETF), des certificats, des warrants, etc. Le compte-titres n’est pas soumis à des restrictions spécifiques quant aux types de titres qui peuvent y être détenus.
Le compte-titres offre une grande souplesse en termes de choix d’investissement. Il permet aux investisseurs de construire un portefeuille diversifié en fonction de leurs objectifs financiers et de leur tolérance au risque. C’est un outil particulièrement adapté pour ceux qui souhaitent gérer activement leur portefeuille et suivre de près l’évolution des marchés financiers.
Avantages et caractéristiques du compte-titres
Le compte-titres présente plusieurs avantages et caractéristiques intéressants pour les investisseurs. Voici les principaux :
Le compte-titres offre une large gamme de titres et d’instruments financiers dans lesquels investir, ce qui permet aux investisseurs de diversifier leur portefeuille en fonction de leurs objectifs et de leur stratégie d’investissement.
Il permet d’investir dans des actions de sociétés cotées, des obligations émises par des entités publiques ou privées, des fonds négociés en bourse (ETF), des certificats, des options, etc.
Le compte-titres est facile à ouvrir, sans exigence de montant minimum de dépôt initial. Cela le rend accessible à un large éventail d’investisseurs, qu’ils soient particuliers ou chefs d’entreprise.
Il offre également une grande souplesse dans les transactions, permettant aux investisseurs d’acheter ou de vendre des titres à tout moment, en fonction des opportunités de marché.
Avec un compte-titres, les investisseurs ont une visibilité directe sur les titres détenus et sur l’évolution de leur portefeuille. Ils peuvent consulter régulièrement les informations financières, les cours boursiers et les performances de leurs investissements.
De plus, les relevés de compte périodiques fournissent un suivi détaillé des opérations effectuées, des dividendes perçus et des plus-values réalisées.
Chaque année les revenus sont assujettis à la fiscalité des capitaux mobiliers et sont également soumis au prélèvement forfaitaire unique (PFU) à 30% :
- 12,8% au titre de l’impôt sur le revenu (IR)
- 17,20% au titre des prélèvements sociaux (PS)
Les plus-values de cession sont également soumises au PFU à 30%.
En cas de décès de l’investisseur, les titres détenus dans un compte-titres font partie de son patrimoine successoral et peuvent être transmis aux héritiers. Il est essentiel de prévoir une stratégie de transmission adaptée afin de minimiser les conséquences fiscales pour les bénéficiaires.
Gestion du compte-titres chez Eléos Gestion Privée
Le cabinet comprend l’importance d’une gestion personnalisée et rigoureuse du compte-titres. Nous mettons à votre disposition notre expertise et notre expérience pour vous accompagner dans la gestion de votre portefeuille.
Le transfert de PEA au sein du cabinet
Le cabinet Eléos Gestion Privée, comprend l’importance de la continuité et de la stabilité dans la gestion de votre patrimoine. C’est pourquoi nous offrons à nos clients la possibilité de transférer leur compte-titre existant au sein de notre cabinet.
Le transfert d’un compte-titre au sein du cabinet présente plusieurs avantages. Tout d’abord, vous bénéficierez du large choix de supports d’investissement dans le cadre d’une stratégie d’investissement personnalisée en prenant en compte vos objectifs financiers et votre tolérance au risque afin de mettre en place une stratégie sur mesure pour optimiser la performance de votre compte-titre.
Le cabinet dispose d’une gamme étendue de produits d’investissement que ce soit des OPCVM ou d’autres instruments financiers diversifiés.
Lorsque vous transférez votre compte-titre au sein d’Eléos Gestion Privée, nos partenaires s’occupent de toutes les démarches administratives nécessaires en coordination avec votre établissement financier actuel. Nous veillons à ce que le processus de transfert se déroule en douceur et dans le respect des réglementations en vigueur, minimisant ainsi les interruptions potentielles dans la gestion de votre portefeuille.
Le cabinet Eléos Gestion Privée, met à votre disposition son expertise en matière de gestion de compte-titres pour vous accompagner dans la réalisation de vos objectifs financiers.
